AML/KYC Politikası
KYC Politikası
Son Güncelleme: 28.07.2026
Şirket, müşteri tanımlaması ve durum tespiti yoluyla finansal suçları ve kara para aklamayı önlemeyi amaçlayan “Müşterini Tanı (KYC)” prensiplerine bağlı kalır ve bunlara uyar.
Şirket herhangi bir zamanda, bir kullanıcının euro88tr.com üzerindeki kimliğini ve konumunu belirlemek için gerekli gördüğü herhangi bir KYC belgesini isteme hakkını saklı tutar. Kimlik yeterli bir şekilde belirlenene kadar ya da yasal çerçeveye dayalı herhangi başka bir nedenle, kendi takdirimize bağlı olarak hizmeti, ödemeyi veya para çekmeyi kısıtlama hakkımızı saklı tutuyoruz.
Risk temelli bir yaklaşım benimsiyoruz ve tüm müşterilere, kullanıcılara ve işlemlere yönelik sıkı durum tespiti kontrolleri ve sürekli izleme yapıyoruz. Kara para aklama düzenlemeleri uyarınca; risk, işlem ve müşteri türüne bağlı olarak üç aşamalı durum tespiti kontrolü uyguluyoruz.
Basitleştirilmiş durum tespiti (SDD): Gerekli eşikleri geçmeyen, son derece düşük riskli işlemler için kullanılır
Müşteri Durum Tespiti (CDD): Çoğu durumda doğrulama ve kimlik tespiti için kullanılan, durum tespiti kontrollerine yönelik standart uygulamadır
Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD): Yüksek riskli müşteriler, büyük işlemler veya özel durumlar için kullanılır.
Yukarıdakilerden bağımsız ve bunlara ek olarak bir kullanıcı, ömür boyunca yatırılan toplam para tutarı 10.000 EUR değerini (veya hesap para birimindeki eş değerini) aştığında, euro88tr.com üzerinden herhangi bir miktarda para çekme talebinde bulunduğunda ya da şüpheli görülen bir işlemi denediğinde veya tamamladığında bu kullanıcının bütün KYC sürecini tamamlaması zorunludur.
Bu süreçte, kullanıcının kendisiyle ilgili bazı temel bilgileri girmesi ve ardından şu belgeleri yüklemesi gerekir:
1. Devlet tarafından verilmiş fotoğraflı kimliğin bir kopyası (bazı durumlarda kimlik belgesine bağlı olarak hem ön hem de arka yüzü)
2. Kimlik belgesini tutarken çekilmiş bir özçekim (selfie)
3. Banka ekstresi/Fatura
“KYC Süreci” Yönergeleri
1. Kimlik Kanıtı
a. İmzalı olması
b. Ülkenin, aşağıdaki Kısıtlanan Ülkelerden biri olmaması:
Avustralya
Avusturya
Belarus
Fransa ve Fransa toprakları
Almanya
Hollanda ve Hollanda toprakları
Rusya Federasyonu
İspanya
Komorlar Birliği
Birleşik Krallık
ABD ve ABD toprakları
FATF kara listesinde bulunan tüm ülkeler
Anjouan Açık Deniz Finans Otoritesi (AOFA) tarafından yasaklı kabul edilen diğer tüm yargı bölgeleri.
c. Ad ve soyadın, müşterinin adıyla eşleşmesi
d. Belgenin, önümüzdeki 3 ay içinde geçerliliğini yitiriyor olmaması
e. Sahibinin 18 yaşından büyük olması
2. İkamet Kanıtı
a. Banka Ekstresi veya Fatura
b. Ülkenin, aşağıdaki Kısıtlanan Ülkelerden biri olmaması:
Avustralya
Avusturya
Belarus
Fransa ve Fransa toprakları
Almanya
Hollanda ve Hollanda toprakları
Rusya Federasyonu
İspanya
Komorlar Birliği
Birleşik Krallık
ABD ve ABD toprakları
FATF kara listesinde bulunan tüm ülkeler
Anjouan Açık Deniz Finans Otoritesi (AOFA) tarafından yasaklı kabul edilen diğer tüm yargı bölgeleri.
c. Ad ve soyadın, müşterinin adıyla eşleşmesi ve kimlik kanıtındakiyle aynı olması
d. Düzenleme tarihinin son 3 ay içinde olması
3. Kimlik ile özçekim
a. Sahibinin, yukarıdaki kimlik belgesindeki ile aynı kişi olması
b. Kimlik belgesinin, “1”dekiyle aynı olması. Fotoğraftaki kimliğin, “1”dekiyle aynı kimlik numarasına sahip olduğundan emin olun
“KYC Süreci” Hakkında Notlar
1. KYC süreci başarısız olduğunda nedeni belgelenir ve sistemde bir destek kaydı oluşturulur. Kayıt numarası ve açıklama kullanıcıya iletilir.
2. Gereken tüm belgeler elimize ulaştığında hesap onaylanır.